Забыли пароль?

Экосистема Rocket DAO

Где взять деньги на запуск проекта: 10+ способов найти финансирование для вашего стартапа

Где взять деньги на запуск проекта: 10+ способов найти финансирование для вашего стартапа

10.02.2021

Startup Jedi

Мы общаемся со стартапами и инвесторами, а вы перенимаете опыт.

Есть идея, но нет денег на ее воплощение? Благо сегодня на вопрос, где взять средства на реализацию проекта, есть много вариантов ответа. Разбираемся в основных источниках финансирования и помощи стартапам.

...
10+ способов найти финансирование для вашего стартапа

1. Бутстрэппинг

За замысловатым термином прячется элементарное решение: обойтись без внешнего финансирования и справиться самостоятельно. Если вы хотите создать небольшую компанию и иметь 100%-й контроль над ней — есть смысл ограничиться средствами от проданной машины либо FFF (Friends, Family, Fools). Как минимум, на первое время. 

Из плюсов бутстрэппинга — независимость и полная свобода в принятии решений. Отвечать вы будете лишь перед своими клиентами, да и если у вас нет капитала, то вам его не потерять. К тому же далеко не все стартапы, мечтающие об инвестициях, получают значимые вложения. А время, потраченное на разработку продающего бизнес-плана и поиск инвесторов, можно посвятить развитию своей идеи. 

Из минусов — то, что придется затянуть пояса (bootstrapping в буквальном переводе — затягивание ремешков на обуви). На пути, вероятно, будут нехватка средств, ограничение в ресурсах, да и истории «продали квартиру, чтобы запустить бизнес» звучат привлекательно, только когда все уже получилось. Более того, бутстрэппинг предполагает медленный рост. Для новичков это не так плохо: разумно распорядиться венчурным капиталом удается не всегда, а учиться можно и на ходу. Но для тех, кто рассчитывает на быстрое масштабирование, отсутствие инвестиций станет тормозящим фактором.   

Чтобы оставаться на плаву, необходимо максимально быстро выходить на рынок и заниматься тем, что приносит доход. А самые эффективные шаги не всегда совпадают с желаемыми. С другой стороны, это учит изобретательности и заставляет всегда быть в движении. Да и прокачивание различных областей бизнеса, выполнение функций и маркетолога, и дизайнера, и курьера, когда нет средств нанять необходимое количество специалистов, будет подспорьем для управления разросшимся делом. Для вдохновения — с бутстрэппинга начинали многие гиганты: Microsoft, Apple, Facebook среди них. 

...

10+ способов найти финансирование для вашего стартапа

2. Гранты 

Главное преимущество гранта — в его безвозмездности, а также в том, что за эти деньги не нужно отдавать долю компании. В теории это идеальный вариант, чтобы запустить стартап, создать MVP и с первыми достижениями найти инвесторов на хороших условиях. На практике есть одна загвоздка — грант не так-то просто получить, и на это нужно много времени. 

Гранты выделяют как государственные, так и частные фонды, организации, программы. Чаще всего таким образом финансирование получают социально значимые либо инновационные проекты, научные исследования. Но система грантов сейчас довольно обширна, и на такую «бесплатную» помощь могут рассчитывать компании любого уровня и направленности. 

Вливаться в мир грантовой поддержки с нуля не просто. Для начала нужно найти подходящее предложения, ведь условий участия в конкурсе множество: подходящая отрасль, уровень квалификации, требования к документам, возраст участников. Составление успешной заявки — это и вовсе отдельное искусство. Разобраться с этими этапами могут помочь специальные компании, но в случае успеха деньгами придется поделиться.

Еще один недостаток грантовой помощи — отчетность. Уклониться от намеченной программы нельзя, даже если преимущества другого направления очевидны. Да и гранты не лучший вариант, если деньги нужны прямо сейчас: с момента подачи до получения средств может пройти много времени. Но даже при всех сложностях, деньги без обязательств — настолько приятная перспектива, что многие фаундеры готовы тратить на это время и верить в лучшее. 

...

3. Стартап-конкурсы

Как получение гранта, так и участие в конкурсах для стартапов — процесс весьма энергозатратный. За подготовкой презентаций, питчей и заполнением заявок можно упустить основное — развитие бизнеса. Но такие мероприятия полны неожиданных и приятных сюрпризов, поэтому затраченное на них время часто оправдывается. 

Победители конкурсов получают призы. Как и в случае с грантами, это может быть безвозмездная помощь, а еще обучение, акселерация, средства на коммерциализацию  и другие полезные для стартаперов подарки. Более того, в таких состязаниях выигрывают не только вышедшие на призовые места. Для всех участников это возможность прокачать навык питча и рассказать свою историю. А при нынешней популярности сторителлинга, если идея заинтересует СМИ, можно обеспечить себе пиар, даже не выходя на первые позиции. 

В жюри стартап-конкурсов попадают настоящие эксперты, и их взгляд, даже критичный, поможет понять, в каком направлении двигаться. Да и самое очевидное — конкурсы дарят новые знакомства, среди которых могут быть потенциальные партнеры, инвесторы, менторы.  

...

10+ способов найти финансирование для вашего стартапа

4. Инкубаторы и акселераторы

Внешняя помощь стартапам не ограничивается только финансированием. На начальных стадиях развития проекта важны обучение фаундера, знакомства, менторы и даже повышение мотивации команды. Помочь со всем этим, чтобы запустить бизнес, могут инкубаторы и акселераторы. Оба предлагают программы, направленные на значимую поддержку стартапов, но на разных этапах развития.

Инкубатор подходит на этапе задумки. Это специальное пространство, где предприниматели за плату или на конкурсной основе получают рабочее место среди единомышленников, доступ к лекциям, полезным консультациям, оказываются в среде, где комфортно составлять бизнес-план, изучать рынок и создавать свой продукт. 

Когда команда собрана и MVP готов, можно считать, что бизнес дорос до акселератора, задача которого — помочь в развитии и росте. Акселераторы также предполагают образовательную программу, но более интенсивную и индивидуальную, а еще иногда оказывают финансовую поддержку за долю в бизнесе. Попасть в акселератор сложнее, чем в инкубатор — для этого компании необходимо пройти отбор. В этой статье мы делали подробный анализ разницы инкубаторов и акселераторов.

Форматы и профили инкубаторов и акселераторов отличаются, поэтому важно подобрать то, что вам больше подходит. Еще один бонус участия в подобных программах в том, что после такой «школы» инвесторам будет проще поверить в ваш продукт, что, соответственно, увеличит шансы на финансирование. 

...

10+ способов найти финансирование для вашего стартапа

5. Краудфандинг и краудинвестинг

Краудфандинг, или народное финансирование, держится на идее и на том, как вы сможете эту идею «продать». Если у вас есть классная задумка, творческий или полезный для общества проект, пусть даже вы хотите открыть очередную пекарню, но знаете, как убедить людей, что с вашими маффинами их жизнь станет прекраснее, — можно попытать счастья на крауд-платформе. 

Стартап nect.Modem провел успешную крауд-кампанию, в этой статье команда поделилась результатами и советами по применению данного инструмента финансирования.

Механизм простой: вы загружаете свой проект на краудфандинговой площадке и предлагаете лоты, допустим, настольную игру, которую вы хотите создать. Вы собираете нужный капитал, создаете продукт и рассылаете его покупателем, которые вас поддержали. 

Плюсы очевидны: вы получаете финансирование, не теряете контроль над бизнесом (собрать деньги на крауд-платформе можно за достаточно короткий период), и самое главное — фидбэк от целевой аудитории. Если средства поступают — продукт интересен, если нет — возможно, есть смысл его доработать до запуска. Успешная кампания к тому же станет хорошим пиаром.

А теперь о минусах. Создать продающие фото, видео, умело рассказать свою историю — не просто и не быстро. Чтобы выйти на необходимую сумму с лотами по €10-20, нужно привлечь внимание аудитории, а значит, придется работать со СМИ и вкладываться в маркетинг. Когда средства собраны, вам нужно будет разослать продукт всем покупателям — справитесь ли вы, если их 500? Свой процент от собранных денег потребует и крауд-площадка. 

Еще одним инструментов финансирования может стать краудинвестинг. Принцип похож, только в этом случае инвесторы получают получают долю в компании, и после сбора средств вы рассылаете не готовый продукт, а возвращаете деньги с процентами. Топ мировых краудинвестинговых площадок мы разбирали в этой статье.

...

10+ способов найти финансирование для вашего стартапа

6. P2P кредитование (краудлендинг)

И снова народная помощь. P2P кредитование (peer-to-peer — «друг другу») — достаточно новое явление, которое позволяет взять кредит, обойдя банковскую систему стороной. Платформы появились в ответ на многочисленные претензии к банкам: бюрократия, частые отказы в займе, высокие ставки. 

P2P платформы — альтернатива, где кредиторами могут быть даже физлица, у которых есть свободные средства, а займы получить проще и быстрее, чем в банке. Пиринговое кредитование набирает популярность, и данные платформы появляются все в новых странах. Есть площадки, которые концентрируются на P2B кредитовании, в этом случае физлица выделяют средства именно для помощи малому бизнесу. Этот вариант может выручить, если фаундер хочет обойтись без венчурного капитала, а получить кредит в банке у него нет возможности. 

...

10+ способов найти финансирование для вашего стартапа

7. Стратегическое партнерство

Один из эффективных инструментов для расширения бизнеса — стратегическое партнерство. Если ваш продукт может приносить пользу либо отвечает стремлениям определенной компании или корпорации, есть смысл использовать именно его. 

Партнерство в бизнесе старо как мир, однако, каждый случай достаточно индивидуален и непредсказуем. В первую очередь нужно ответить на вопрос, для чего вам нужно сотрудничество: доступ к новым рынкам, реклама, обмен опытом, повышение узнаваемости бренда, увеличение клиентской базы? Также очень важно продумать, чем ваше дело может быть полезно потенциальному партнеру, особенно если речь идет о более крупном игроке.

Подобрать «своего» партнера — сложная задача, но выстраивание отношений, особенно если вы настроены на долгосрочное сотрудничество, требует еще больших усилий. Сотрудничество может держаться на устной договоренности либо быть юридически оформленным. В любом случае нельзя упускать детали и очень подробно оговорить все нюансы еще на этапе переговоров. 

...

10+ способов найти финансирование для вашего стартапа

8. Бизнес-ангелы

Бизнес-ангелы — частные лица, как правило, опытные предприниматели, которые готовы поделиться своими средствами и знаниями с новичками, чтобы на этом заработать. За свою помощь ангелы получают долю предприятия и по сути становятся бизнес-партнерами. Основной недостаток такого финансирование — частичная потеря контроля над компанией. 

Бизнес-ангелы готовы рисковать и вкладываться в стартапы на самых ранних этапах, причем даже в новой для себя отрасли, если фаундер внушает спонсору доверие. Ангелами их называют, потому что в проект они вкладывают не только средства, но и душу — по крайней мере, каждый стартапер на это надеется. Важно выбирать инвестора, который сможет содействовать вам и в роли бизнес-консультанта.

Частные инвестиции, как правило, меньше венчурных капиталов по размеру чека, но и условия у бизнес-ангелов более гибкие, и получить финансирование в этом случае проще и быстрее. О разнице бизнес-ангелов и венчурных фондов мы рассказывали в этой статье.

...

10+ способов найти финансирование для вашего стартапа

9. Венчурное финансирование

Венчурное инвестирование открывает для стартапа колоссальные возможности и по сути дает доступ к неограниченному капиталу: ведь чем больше будет расти доверие к вашему проекту, тем больше в вас захотят инвестировать. Огромное преимущество венчурных фондов в том, что помощь не заканчивается на финансировании. Инвесторы заинтересованы, чтобы ваш бизнес стремительно рос, и будут в этом содействовать посредством обучения, менторства, рекламы и поддержки разного рода.

Сложность в том, чтоб найти инвесторов. Любые венчурные инвестиции предполагают большие риски, но тем не менее, для получения финансирования компания должна пройти тщательную оценку на возможность приносить прибыль, доказать с помощью метрик масштабируемость идеи. Да и важно правильно подобрать венчурную организацию, ведь у каждой из них своя направленность, ориентиры и требования. 

Недостаток такого рода финансирования — потеря доли во владении компанией. В отношении бизнеса выставляются строгие требования по реализации, раскрытию информации, возможно даже вмешательство в управление и присутствие одного из инвесторов в Совете директоров. Поэтому еще на этапе привлечения инвестиций основателю компании важно решить для себя, готов ли он к таким ограничениям. 

...

10+ способов найти финансирование для вашего стартапа

10. Финансирование, привязанное к выручке 

Финансирование, привязанное к выручке, или RBI (revenue-based investing) — довольно новый инструмент для роста бизнеса, по сути, это кредит от венчурных фондов, но без доли капитала. Такой способ подходит лишь стартапам, которые уже вышли на устойчивый рост, приносят ежемесячный доход и готовы наращивать продажи. 

Таким образом, если ваш бизнес уже показал себя и для его масштабирования нужно дополнительное финансирование, но на кредит в банке вы претендовать не можете, выходом станет RBI. Венчурные инвесторы получают доступ к вашим выпискам и отчетам (и это один из минусов инструмента) и анализируют стартап на пригодность к RBI, в том числе, при помощи нейросетей — это позволяет сократить время на оценку до нескольких часов; один из таких сервисов — Corl

Благодаря быстрому технологическому анализу решение принимается оперативно, инвесторы определяют величину ставки, которые покрывают их риски и приносят доход, и вы получаете финансирование. Минус в том, что проценты кредитования высокие, зато долей стартапа делиться не нужно. Последующее погашение займа привязано к доходу. Фиксированной суммы нет, в месяц с большей выручкой выплата увеличивается, а в сложный период нет давления со стороны инвесторов. 

...

10+ способов найти финансирование для вашего стартапа

11. Импакт-инвестирование

У тех, кто запускает стартап в социальной сфере, есть возможность получить финансирование через импакт-инвестирование, другими словами — получить социально-преобразующие инвестиции. Глобальные социальные и природные проблемы современного мира требуют решений, и последнее десятилетие бизнес этим активно занимается и вкладывает деньги в решения такого рода проблем. 

Импакт-инвестирование предполагает вложения в бизнес, который должен и приносить доход, и положительно воздействовать на окружающий мир. Речь не идет о благотворительности, инвесторы ждут окупаемости проекта, однако спрос и ставки в этом случае иные, нежели при венчурном финансировании. 

10.02.2021

 

Подписывайтесь на наши социальные сети:

Facebook: facebook.com/Startup.Jedi.ru/

Telegram: t.me/Startup_Jedi_RU

Twitter: twitter.com/startup_jedi

 

 

Вам может понравиться:

Партнер investclub.vc о попытках запустить свой стартап, интересных проектах и клиентах.
Сегодняшний материал открывает нашу серию статей про мировую экосистему стартап акселераторов.
О том, что это за проект и как он развивается, рассказала Наталья Владимирова, CEO и ко-фаундер стартапа.