Top global crowdinvesting platforms

В этой статье мы постараемся объяснить, что такое краудинвестинг, и посмотрим, как работают крупнейшие краудфандинговые платформы в мире.

Что такое краудинвестинг?

Краудинвестинг (также известный как краудфандинг акций) - это финансовый инструмент для привлечения капитала от широкого круга микроинвесторов. Имеется в виду коллективное финансирование проектов через специальные площадки на основе добровольного участия.

Краудинвестинг менее ориентирован на альтруистические социальные цели. В отличие от краудфандинга, он предполагает, что инвесторы получают долю в уставном капитале компании, а также осознают риск потери своих инвестиций. Проще говоря, это работает так: инвестор дает деньги проекту через специализированную платформу, а затем возвращает их с процентами.

Основную роль в краудинвестинге играют специализированные интернет-площадки, которые с помощью социальных сетей, контекстной рекламы и других маркетинговых инструментов привлекают необходимый пул инвесторов из интернет-пользователей (толпы) для представленных проектов. Операторы платформы берут на себя техническую поддержку при инвестировании и возврате инвестиций и удерживают за это комиссию либо от продвигаемого проекта, либо от его инвесторов, либо от того и другого. В идеале все: проекты, инвесторы и сам сайт получают выгоду от краудинвестинговых платформ.

Для стартапов краудинвестинг может закрыть стадию разработки, когда у проекта уже есть рабочий прототип и получено первичное финансирование. В этом случае компания еще не соответствует критериям венчурного фонда, а необходимый объем финансирования уже недоступен для бизнес-ангелов.

Мы выбрали ТОП крупнейших краудинвестинговых сайтов. Посмотрим, что они собой представляют и как работают.

...

AngelList

AngelList, основанный в 2010 году в Сан-Франциско, является одновременно сайтом для краудинвестинговых кампаний и высококлассной доской по трудоустройству для тех, кто ищет работу. AngelList представляет более 2 миллионов вакансий от технологических компаний и стартапов, включая 100 000 стартапов и десятки тысяч специалистов, зарегистрированных и готовых присоединиться к командам стартапов.

Еще одна особенность AngelList заключается в том, что предприниматели и стартапы могут бесплатно привлекать капитал, поскольку платформа взимает все комиссии с инвесторов. Через сайт было собрано более 1 миллиарда долларов.

Вот несколько примеров стартапов, которые привлекли инвестиции через платформу, а затем были куплены крупными корпорациями.

Медовый

Стартап разработал расширение для браузера, которое предоставляет доступ ко всем существующим скидкам, выгодным предложениям и бонусам на товары, выбранные пользователем. В ноябре 2019 года платежная система PayPal приобрела Honey за 4 миллиарда долларов.

Звенеть

Этот украинский стартап разработал систему безопасности, которая создает гаджеты и аналитику для умных домов . Их самый популярный продукт - видеодомофон, который позволяет пользователю контролировать свой дом из любой точки мира. Разработка была признана лучшей среди других инноваций в области обеспечения безопасности жилых домов в 2015 году. В марте 2018 года Amazon приобрела стартап за 1 миллиард долларов.

Морское путешествие

В рамках проекта разрабатываются беспилотные автомобили. Он дважды привлекал инвестиции - сначала 4,3 миллиона долларов, а затем 12,5 миллиона долларов. В марте 2016 года GENERAL MOTORS приобрели стартап за 1 миллиард долларов. На данный момент в профиле круиза на платформе 70 активных вакансий .

Поскольку сайт довольно демократичный, вы можете зарегистрироваться прямо сейчас и посмотреть, как он работает и какие проекты там отображаются, а также протестировать свое резюме и свой проект - кто знает, может быть интересно инвесторам.

...

Краудфандер

Сайт был запущен в 2012 году в Лос-Анджелесе и работает в основном с технологическими стартапами, а также проектами в области социального предпринимательства, кинематографическими стартапами и компаниями из сектора развлечений. Crowdfunder объединяет более 200 000 предпринимателей и инвесторов. Это сайт для достаточно продвинутых проектов, у которых есть MVP, пользователи и инвесторы.

15000 индивидуальных и институциональных инвесторов вложили средства в проекты через сайт. Средний размер сделки здесь составляет 1,8 миллиона долларов, а через платформу было привлечено в общей сложности 160 миллионов долларов.

Сайт не взимает проценты с привлеченных средств. Чтобы запустить крауд-кампанию, вам необходимо:

1.  Создать профиль (бесплатно);

2.  Подготовить документы (Term Sheet, Executive Summary, Investor Pitch Deck) - все это довольно сложно, поэтому лучше обратиться за помощью к юристу, который специализируется на подготовке такой документации;

3.  Подписаться. Это будет стоить вам 299 долларов в месяц за стартовый пакет. (сбор средств для проекта, публичный профиль, уведомление потенциальных инвесторов о запуске кампании) и 499 долларов в месяц для Premium. (Помимо того, что предлагает Стартовый пакет, вы можете видеть инвесторов, которые просмотрели проект, искать инвесторов через сайт и связываться с ними. Кроме того, вы получаете 1 час консультаций специалистов платформы и аналитику кампании). Платформа предлагает скидку при покупке пакета Premium на 3 месяца и будет стоить вам 999 долларов за весь период.

В рамках проекта в Акко несколько лет назад были разработаны «умные дома», работающие на солнечной энергии. Именно через Crowdfunder компания привлекла 5 миллионов долларов за два раунда. Вот как выглядела их презентация на Crowdfunder.

...

EquityNet

This is a platform for a wide range of entrepreneurs and your project does not necessarily have to do with high tech to be able to raise finance through the platform. EquityNet covers the entire spectrum of private enterprises from international biotechnology companies with an income of $100 million per year to startups that are just an idea, with just one person in the team.

Founded in 2005, the project was initially a private investment company that has developed into a crowdinvesting site. The platform does not charge a commission for deals and uses the subscription model.

The user registers on the site and can publish their business profile for free but you need to pay a subscription in order to be able to attract investors. Full Access package costs $900 and provides full access to accredited investors on the site. The user also gets full access to fundraising documents and business planning tools.

Premium Consulting package costs $2 500 and provides all the services of the previous package plus access to one-on-one consultations with a member of the platform team on business planning, financing strategies, pitches, marketing, etc.

EquityNet + package will cost you $25 000 and the platform launches a crowdfunding campaign adapted for the user’s project.

Note that EquityNet charges one-time payments so you don’t pay every month.

...

Fundable

Fundable offers reward-based Kickstarter-style crowdfunding as well as equity crowdfunding. Crowdfunding campaigns are a good option for the projects that need to raise under $50 000, while those looking for bigger summs opt for crowdinvesting. The total amount of investments raised through the platform is $604 million.

The platform does not charge a commission for the deal and uses the subscription model.

It offers 2 packages:

1. Standard for $179/month. As part of this package, the user receives data analytics, email support, a guide for conducting marketing promotion of the campaign, and marketing templates.

2. Premium for $2 499 (one-off charge). Fundable connects the project with accredited investors, who they believe will be most interested in the startup. The platform will also share media contacts so that the client can launch a good information campaign about their crowdfunding.

Fundable is part of the Startups.com ecosystem that helps projects get started. If a startup can raise finance through Fundable, it can build its business plan at the bizplan site, get access to the expert community at Clarity, and find customers with the help of launchrock.

Bitvore case. Bitvore is a startup that aims to solve the big data problem that enterprises face. The first product of the startup allowed companies to track and analyze large data streams. To receive funds for the development of the project, the team launched a campaign on Fundable and was thus able to raise $ 4 500 000 for the business. Now the project offers several products and solutions in the field of big data — for financial institutions, corporations and consultants.

...

WeFunder

Founded in 2012, WeFunder is a platform that both accredited investors and private individuals can invest through. At the end of 2019, the project raised $ 5.1 million of investments for its development aiming to “become a Kickstarter (the largest crowdfunding platform) for investors”.

Over 641 943 investors work with the site today, and over $138.5 mln. has been invested through WeFunder since its launch with a total of 389 startups.

This site is best suited for tech startups. Only US corporations and limited liability companies can post projects on WeFunder.

You can raise from $20 000 to $1 million here and you will have to pay $195 before you start crowdfunding. If your fundraising campaign is successful, WeFunder will collect 7% of the amount raised.

The Guesty project — a platform for managing property in real estate through Airbnb and other services — attracted $35 000 from 23 investors on WeFunder. Later it attracted another 59 million, closing the C-round in the spring of 2019 with a check of $35 million, the Israeli venture fund Viola Growth became its lead investor.

...

SeedInvest

Theoretically, anyone can invest through the platform. Unlike previous sites where anyone willing to do so can register, SeedInvest approves only 1% of campaigns, favoring tech-startups. 

SeedInvest has a total of 300 000 registered investors with over 200 startups that have raised investment of a total over $200 million.

The platform offers its projects:

• Simplification and acceleration of the fundraising process;

• Access to a network of accredited investors from around the world;

• Drawing up legal documents.

The site attracts investors by selecting the most successful, according to platform experts, projects that will give a nearly guaranteed profit.

It’s worse noting that the platform has a complex system of fees.

• 7.5% of the total amount of investments raised by the project through the site is charged as the cost of placing the project on the site. It’s charged after successful completion of the campaign.

• Another 5% of the total amount raised through the site is the payment for capital.

There is a special calculator on the site that counts how much money out of the amount raised will be taken by the platform in case the campaign is successful.

Virtuix Case. Virtuix startup (specializing in the production of peripheral equipment for interacting with virtual reality in games) has raised a total of $9 million through SeedInvest: $1.5 million in the beginning of 2014 and $7.5 million in 2016. Interestingly, during its crowdfunding campaign in 2016, the project received the first $2.5 million in 24 hours as 500 investors transferred money to the startup almost simultaneously.

...

MicroVentures

MicroVentures is a platform for projects that seek financial support ranging from $150 000 to $1 million. Over $100 million has been raised through the site for growing startups. The platform checks all applications from startups that it receives and approves less than 1%.

MicroVentures is looking for startups that have a new perspective on existing technologies. The platform is suitable for projects with products in the fields of Internet technologies; media and entertainment; software; green technology; mobile, society and gaming. When evaluating startups, experts pay attention to the team, traction, market size and other factors before deciding whether a project is suitable for the platform. In addition, the site prefers the projects whose founders have invested their own funds in the development of a startup. Since 2019, the project does not charge a commission from startups and investors.

The platform has helped to raise $220 million investment in 400 startups and has 110,000 registered investors.

...

CurcleUp

The platform only cooperates with startups in the field of consumer goods — these are food and drinks; personal hygiene products; household products; electronics; pets. Most of the campaigns on the site have a yearly income of $1 000 000, and every startup that launches a crowdfunding campaign through the site has a product that you can test. CircleUp has raised $390 million for over 200 projects.

The sites features Helio algorithm based on machine learning which identifies future trends and provides information visualized in convenient diagrams. The algorithm takes information from public data, partner resources and analytics

Helio identifies, classifies and evaluates companies in the North American market. This is especially attractive for investors who get all the information about the startup they are interested in, its direct competitors in the market and forecasts for the development of the industry.

There are two ways to invest with CircleUp: crowdfunding and the CircleUp Growth Fund — when an investor transfers money to the site and it then invests in projects selected by Helio.

...

Summary

Crowdinvesting has been a thing for just a few years, and this way of raising finance for a project is still developing. Unlike crowdfunding, when you receive the money free of charge, crowdfunding is a form of collective investment where each campaign participant gets a share in the joint stock capital. Thus, their contribution over time can bring them significant profit in case the project is successful.

В мире существует множество краудинвестинговых сайтов, каждая из которых имеет свои особенности в плане взаимодействия с проектами и инвесторами. Есть платформы, где каждый может поделиться своим проектом, и если он не нарушает внутренние требования платформы, он будет опубликован. Есть и такие, где все проекты проходят тщательное тестирование, и только те, которые, по мнению команды краудфандинговой платформы, являются наиболее стабильными и дают инвестору почти 100% гарантию увеличения капитала, могут запускать кампанию. В любом случае краудинвестинг - это реальная возможность привлечь инвестиции для стартапа.